Aksept av innskudd

Hovedregel

Hovedregelen er at en bank skal akseptere et innskudd fra en innskyter. Banken har imidlertid mulighet til å avvise et innskudd dersom det finnes en saklig grunn.

Kundekontroll

I henhold til forskriften om hvitvasking må bankene gjøre en kundekontroll før de aksepterer en ny kunde. Dersom kunden ikke passerer denne kontrollen må banken avvise innskuddet.

Total eksponering

De fleste banker har regler knyttet til hvor stor total eksponering de ønsker mot en enkelt kunde. Dette kan inkludere både innskudd og andre verdipapirer. Hvis banken vurderer den totale eksponeringen mot en kunde som for høy kan de avvise innskuddet.

Kundesegmenter

Enkelte banker ønsker ikke å ha andre banker som kunder.

Andre årsaker

Det kan også finnes andre årsaker til at en bank velger å avvise et innskudd fra en kunde. Når banken avviser kunden skal banken oppgi årsaken til dette. Årsaken vil være synlig for både kunden og Fixrate.