Rapportering

Renter og balanse

Rapporten “Renter og balanse” gir en samlet oversikt over alle innskudd bedriften har gjennom Fixrate. Rapporten er basert på Fixrate sin daglige beregning av saldo og påløpte renter på kontoen.

Rapporten kan hentes ut når som helst for den perioden du ønsker.

Den vil starte på første dag i måneden og slutte på siste dag i måneden for alle innskudd.

Rapporten kan brukes som bilag i regnskap.

Samlekontoutskrift

Fixrate mottar kontoutskrift for alle innskudd fra banken hver måned. Kontoutskriften blir maskinlest og tallene blir registrert.

Samlekontoutskriften er en samlet presentasjon av tallene i kontoutskriftene for hver enkelt konto. Hensikten med denne rapporten er å gjøre det enklere å se tallene som banken rapporterer uten å måtte laste ned og lese kontoutskriftene en for en.

Rapporten kan hentes ut når alle bankene har sendt alle kontoutskrifter for alle innskudd du har.

Selv om rapporten tas ut for en bestemt periode vil tallene på det enkelte innskudd være bestemt av når banken produserte den underliggende kontoutskriften. Noen banker produserer kontoutskrifter siste dag i foregående måned, mens andre produserer dem først noen dager inn i inneværende måned.

Rapporten kan brukes som bilag i regnskap.

Bankens kontoutskrifter

De enkelte kontoutskriftene for hvert innskudd er også tilgjengelig under porteføljeoversikten. Dette er kontoutskrifter som er produsert av bankens fagsystemer. Det er disse som er underlaget for samlekontoutskriften.

Avvik mellom “Renter og balanse” og “Samlekontoutskrift”

Tallene i rapportene vil normalt være like. I noen tilfeller vil det likevel kunne være avvik.

Avvik pga. forskjell i dato

Hvis det er avvik mellom de to rapportene vil det normalt skyldes at tallene i rapportene er produsert på ulik dato. Tallene i “Renter og balanse” beregnes alltid fra første dag i måneden til siste dag i måneden. Tallene i kontoutskrifter vil variere med når de ulike bankene produserte kontoutskriften.

Avvik pga. ulike registreringer hos banken og Fixrate

Dersom det oppstår avvik som ikke kan forklares med hvilken dato kontoutskriften er produsert, vil det automatisk medføre at det lages en avviksrapport som sendes til banken.

Banken vil ta tak i dette og kontroll-regne innskuddet på sin side. Denne typen avvik skyldes i de fleste tilfeller at banken har gjort endringer i rentesats, kapitaliseringer etc. som ikke har blitt registrert hos Fixrate. Hvis dette er tilfelle vil Fixrate og banken ordne dette umiddelbart slik at avviket rettes opp.

Avvik pga. feil hos banken

I noen veldig få tilfeller kan det vise seg at banken har gjort registreringer av innskudd med feil parametere eller på annen måte registrert feil informasjon. I disse tilfellene vil banken gjøre en korreksjon av innskuddet. Denne korreksjonen vil fremkomme som en transaksjon på kontoen som retter opp feilen slik at saldoen på innskuddet blir korrekt i henhold til det som er avtalt.

Fixrate håndterer alle avvik

Fixrate kontroll-regner tallene i alle kontoutskrifter fra banken og sammenligner med den saldoen Fixrate har beregnet. Ved alle avvik blir banken varslet. Fixrate vil håndtere dette med banken, uansett hva årsaken til avviket er. Du trenger ikke gjøre noe.